צוואה וייפוי כוח מתמשך: מה ההבדל ומתי עורכים כל אחד

שני המסמכים האלה מוזכרים לרוב באותה נשימה, והם עונים על שתי שאלות שונות לחלוטין. ההבדל ביניהם הוא בעיקר בזמן: האחד נכנס לתוקף כשאדם הולך לעולמו, והשני דווקא בזמן שהוא בחיים.

שני מסמכים, שני זמנים

צוואה קובעת מה ייעשה ברכוש לאחר הפטירה. ייפוי כוח מתמשך קובע מי יקבל החלטות עבור אדם אם יגיע יום שבו לא יוכל לקבל אותן בעצמו. מי שערך צוואה בלבד הסדיר את מה שיקרה אחריו, ולא את מה שעלול לקרות לו.

מהי צוואה ומה היא מסדירה

צוואה מאפשרת לקבוע חלוקה שונה מברירת המחדל שבחוק. בלעדיה, חלוקת העיזבון נעשית לפי סדר היורשים הקבוע בחוק הירושה, שאינו בהכרח תואם את רצון המצווה.

צורות הצוואה המוכרות בחוק

• צוואה בכתב יד — כתובה כולה בכתב ידו של המצווה, נושאת תאריך וחתימה
• צוואה בעדים — בכתב, בפני שני עדים המאשרים את החתימה
• צוואה בפני רשות — נאמרת או מוגשת בפני שופט, רשם לענייני ירושה או נוטריון
• צוואה בעל פה — אפשרית רק בנסיבות חריגות של שכיב מרע, ותוקפה מוגבל

הצורה אינה עניין טכני. פגם בדרך העריכה הוא מהעילות הנפוצות להתנגדות לקיום צוואה.

מהו ייפוי כוח מתמשך

ייפוי כוח מתמשך נוסף לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות ומאפשר לאדם לבחור מראש, בעודו כשיר, מי ינהל עבורו עניינים רכושיים, אישיים או רפואיים אם יאבד את היכולת להחליט.

המסמך נערך בפני עורך דין שעבר הכשרה מיוחדת לכך והוסמך על ידי האפוטרופוס הכללי, ומופקד אצל האפוטרופוס הכללי. אפשר לקבוע בו הנחיות מקדימות — כלומר לא רק מי יחליט, אלא גם מה הוא רשאי או אינו רשאי להחליט.

מה קורה כשאין ייפוי כוח מתמשך

כשאדם מאבד כשירות ואין ייפוי כוח, בני המשפחה נדרשים לפנות לבית המשפט בבקשה למינוי אפוטרופוס. זהו הליך ציבורי, ארוך יותר, שכרוך בפיקוח ובדיווח שוטף — ובעיקר, זהות מקבל ההחלטות נקבעת בו על ידי בית המשפט ולא על ידי האדם עצמו.

צו ירושה מול צו קיום צוואה

לאחר פטירה נדרש צו כדי לממש את חלוקת העיזבון מול בנקים, רשם המקרקעין וגופים נוספים.

• צו ירושה — כשאין צוואה, והחלוקה נעשית לפי החוק
• צו קיום צוואה — כשיש צוואה, והצו נותן לה תוקף מחייב

הבקשות מוגשות לרשם לענייני ירושה, ובמקרים מסוימים מועברות לבית המשפט לענייני משפחה.

מתי כדאי לחזור ולבחון את המסמכים

שינויי חיים משנים את התמונה: נישואין, גירושין, לידה, פטירה של יורש, רכישת נכס או פתיחת עסק. מסמך שנערך לפני שנים עשוי לשקף מציאות שכבר אינה קיימת.

האמור לעיל הוא מידע כללי בלבד, אינו מהווה ייעוץ משפטי ואינו תחליף לייעוץ פרטני. כל מקרה נבחן לגופו ובהתאם לנסיבותיו.